MT5-SelfTaxTool V2.1.0 – Benutzerhandbuch

Überblick

Was macht das Tool?

MT5-SelfTaxTool verbindet sich direkt mit laufenden MetaTrader-5-Instanzen auf deinem PC, exportiert alle Handelsdaten des gewählten Steuerjahres und erstellt daraus strukturierte Berechnungsvorschläge nach §20 und §23 EStG. Alles läuft lokal – keine Cloud, keine Datenweitergabe.

📊

§20 EStG – Kapitalerträge

Direkt aus MT5-API. Nettogewinn, Bruttogewinn, Bruttoverlust. Format für Anlage KAP.

⏱️

§23 EStG – Währungsgewinne

FIFO-Methode, EZB-Tageskurse, Jahresklausel. Aus Transaction-History-XLSX des Brokers.

🖨️

PDF + HTML Export

Druckfertiges A4-PDF für alle Broker. Interaktiver HTML-Bericht mit FIFO-Nachweis.

📈

Multi-Broker

Mehrere MT5-Instanzen gleichzeitig. Jeder Broker erhält eine separate ELSTER-Tabelle.

💱

EZB-Tageskurse

Automatischer Abruf und lokaler Cache. Bei fehlendem Kurs: Datenfehler-Markierung, keine Ersatz-Umrechnung.

🔒

Vollständig lokal

Keine Cloud. Keine Datenweitergabe. Handelsdaten verlassen deinen PC nicht.

Systemanforderungen

Was wird benötigt?

🖥️

Windows 10 oder 11

64-Bit. Keine weitere Installation nötig – einzelne EXE-Datei.

📉

MetaTrader 5

Installiert, gestartet und mit Broker-Konto eingeloggt während des Exports.

🌐

Internetverbindung

Für Lizenzaktivierung (einmalig) und EZB-Kursdaten-Abruf.

🔒 Deine Finanzdaten bleiben bei dir:
Das Tool verarbeitet alle Handelsdaten, Gewinne und Auswertungen ausschließlich lokal auf deinem PC. Es findet keine Übertragung deiner Finanzdaten statt. Maicel Brand / SelfTaxTools hat zu keinem Zeitpunkt Einblick in deine Finanzdaten oder Auswertungen.

Sprache: Das Tool erkennt automatisch die Windows-Systemsprache. Ist Deutsch eingestellt, läuft die Oberfläche auf Deutsch – andernfalls auf Englisch. Die Steuerberechnung folgt immer dem deutschen EStG.

Jahreslizenzen

Lizenzmodell

MT5-SelfTaxTool verwendet Jahreslizenzen. Jede Lizenz gilt bis 31.12. des gekauften Steuerjahres und erlaubt Auswertungen für 10 Jahre rückwirkend ab heute.

🗓️

Lizenz 2025

Gültig bis 31.12.2025. Auswertungen 2016–2025.

⭐

Lizenz 2026

Gültig bis 31.12.2026. Auswertungen 2017–2026. Aktuelles Jahr.

🔮

Lizenz 2027

Gültig bis 31.12.2027. Auswertungen 2018–2027. Vorbestellung.

10-Jahre-Regel: Das Dropdown im Tool zeigt immer 10 Jahre rückwirkend ab heute, maximal bis zum Lizenzjahr. Wer früh kauft, bekommt mehr Jahre als Bonus.

Aktivierung

Lizenz aktivieren

Lizenzkey eingeben

Format: STTX-XXXX-XXXX-XXXX – nach dem Kauf per E-Mail erhalten.

Dropdown wird befüllt

Das Steuerjahr-Dropdown zeigt automatisch alle erlaubten Jahre aus deiner Lizenz.

Offline-Betrieb

Das Ablaufdatum ist im signierten Token gespeichert – auch ohne Internet korrekt geprüft.

Verlängerung

Neue Jahreslizenz unter selftaxtools.de erwerben. Key beim nächsten Start eingeben.

Gerätelimit: Eine Jahreslizenz gilt für maximal 2 Geräte gleichzeitig.

Ablauf

So wird das Tool genutzt

MT5 starten

MetaTrader 5 öffnen und mit Broker-Konto einloggen.

Steuerjahr wählen

Im Dropdown nur erlaubte Jahre sichtbar (aus Lizenz).

TX-History laden (§23)

Transaction History als XLSX aus dem Broker-Portal exportieren und ablegen.

Optionen wählen

Steuerreport, Handelsbericht, Jahreschart und XLSX-Export einzeln aktivierbar.

Export starten

Auswertung starten. Alle Berichte werden automatisch erstellt.

§23 Broker-Unterstützung: Die FIFO-Berechnung ist aktuell für IC Markets EU Ltd und IC Trading (Pty) Ltd getestet.

Ordnerstruktur

Ausgabeordner

Desktop/Steuer/

TransactionHistory/← TX-History-Dateien je Broker

IC_Markets_EU_Ltd/

transaction_history_statement_*.xlsx

Capital_Point_Trading_Ltd/

2025/← Auswertungsjahr

MT5_Handelsbericht_2025.html

Steuerreport_Gesamt_2025.pdf← alle Broker

IC_Markets_EU_Ltd/

Steuerreport_2025.html

ecb_rate_cache.json← EZB-Kurs-Cache

selftaxtool.log← Debug-Log

Ausgabedateien

Was wird erstellt?

PDF

Steuerreport_Gesamt_JJJJ.pdf

Druckfertiger A4-Bericht über alle Broker. §20+§23 je Broker, Zusammenfassung mit Steuer-Schätzung.

HTML

Steuerreport_JJJJ.html

Interaktiver Steuerreport je Broker. §20-Tabelle, §23-FIFO-Nachweis, ELSTER-Hinweise.

HTML

MT5_Handelsbericht_JJJJ.html

Übersicht aller Konten: Nettogewinn, Win-Rate, Handelsumsatz, Kommission, Swap.

XLSX

MT5_KONTONR_JJJJ_Deals.xlsx

Alle Deals des Auswertungsjahres je Konto. Mit EZB-Kursen und EUR-Umrechnung.

LOG

selftaxtool.log

Vollständiges Debug-Log: MT5-Verbindung, EZB-Kurse, FIFO-Berechnungen, Fehler.

Berechnungen

Steuerliche Berechnungsmethoden

Kennzahl	Berechnung	Rechtsgrundlage
Nettogewinn §20	Σ(Profit + Kommission + Swap) aller Closing-Deals	§20 Abs. 2 Nr. 3 EStG
Bruttogewinn	Summe aller Deals mit positivem Netto-Ergebnis	§20 EStG
Bruttoverlust	Summe aller Deals mit negativem Netto-Ergebnis	§20 EStG
Umrechnungskurs §20	EZB-Tageskurs am Buchungstag. Fehlender Kurs → Datenfehler (Strict-EZB, kein Fallback).	§ 23 Abs. 1 EStG
§23 Währungsgewinne	FIFO: Completed-Withdrawals + Approved-Deposits. EZB-Tageskurs je Datum.	§23 Abs. 1 Nr. 2 EStG
Jahresklausel §23	Haltedauer ≥ 365 Tage → steuerfrei. Freigrenze: 1.000 EUR.	§23 Abs. 3 S. 5 EStG
§23 Verlustverrechnung	Nur mit §23-Gewinnen verrechenbar – nicht mit §20. Verlustvortrag durch FA.	§23 Abs. 3 EStG

⚠ Hinweis & Haftungsausschluss:
Dieser Report wurde nach bestem Wissen und mit großer Sorgfalt aus deinen MT5-Daten erstellt. Bitte prüfe alle Angaben vor Verwendung in deiner Steuererklärung. Es wird empfohlen, beim Finanzamt zusätzlich die offiziellen Kontoauszüge als Nachweis einzureichen.

ELSTER-Einträge

Wo was eingetragen wird

Bereich	Formular	Zeile	Erläuterung
§20 Ausländ. Kapitalerträge	Anlage KAP	19 (234/434)	Ausländische Kapitalerträge ohne inl. Steuerabzug. Pro Broker separat.
§20 Gewinne Termingeschäfte	Anlage KAP	21 (631/831)	In Zeile 19 enthalten. CFD/Forex-Gewinne. Pro Broker.
§20 Verluste Termingeschäfte	Anlage KAP	24 (635/835)	Bruttoverluste als positiver Betrag. Verrechenbarkeit im Einzelfall (Stichwort: alte 20k-Deckelung / laufende BFH-Verfahren) mit Steuerberater klären.
§23 Währungsgewinn/-verlust	Anlage SO	47–51	FIFO-Methode, saldiert, Freigrenze 1.000 EUR.

Weitere Steuerbestandteile auf §20-Kapitalerträge:

Sparer-Pauschbetrag: 1.000 EUR / 2.000 EUR pro Jahr
KESt: 25 % auf Nettogewinn
Solidaritätszuschlag: 5,5 % der KESt
Kirchensteuer: 8/9 % der KESt (nur bei Mitgliedschaft)

Das Tool zeigt eine informative KESt+Soli-Schätzung im Bericht. Exakte Steuerlast: nur vom Finanzamt.

Steuersoftware-Hinweis: Fehlt Zeile 24 in der Steuersoftware: Netto-Saldo in Zeile 19 eintragen.

Aktualisierungen

Updates & Versionen

Das Tool prüft beim Start automatisch ob eine neue Version verfügbar ist.

Aktualisierung auf V2.1

Support

Hilfe & Kontakt

Bei Fragen oder Problemen bitte folgende Informationen mitschicken:

📧

support@selftaxtools.de

Lizenzkey + Beschreibung + selftaxtool.log

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